Una delle principali preoccupazioni degli adulti è legata all’eredità. La maggior parte di noi si preoccupa per i propri cari, che siano i nostri figli, il nostro partner o chiunque abbia un legame emotivo molto forte. Questo perché la vita può cambiare in ogni momento e noi ci preoccupiamo che le persone che ci circondano e che, a volte, dipendono da noi, non restino senza nulla dopo uno spiacevole imprevisto.
Per questo motivo è consigliata la pianificazione patrimoniale familiare, in quanto eviterete problemi legati alla formalizzazione del documento al momento di farlo, e questo può essere di grande aiuto nel caso in cui altre persone possano ereditare. In questo senso bisogna dire che ci sono diversi modi per farlo, poiché non tutte le eredità avvengono dopo la morte, ma esistono anche alcune soluzioni inter vivos per garantire la tranquillità tua e di chi ti circonda, come ad esempio esempio, donazioni.
Pertanto, se sei preoccupato per questo tipo di situazioni, ti consigliamo di continuare a leggere questo articolo, poiché ti spiegheremo tutto ciò che riguarda la pianificazione familiare. Imparerai cioè come preparare la tua eredità per garantire che tutto sia fatto nel miglior modo possibile e secondo i tuoi desideri riguardo ai beni che desideri lasciare in eredità in futuro.
Cos’è la pianificazione patrimoniale familiare?
La pianificazione patrimoniale familiare è un modello per agire, organizzare e gestire parte o tutto il patrimonio attuale o futuro di una persona. Cioè, grazie a questo, puoi mantenerne il valore oppure aumentarlo e garantire una corretta trasmissione all’erede o agli eredi quando la persona che lo lascia in eredità muore o vuole fare una donazione inter vivos .
Questo tipo di procedura, ad esempio, è molto diffusa per la trasmissione di imprese familiari agli eredi, evitando problemi nell’effettuare il passaggio generazionale, ma può essere effettuata per ereditare qualsiasi tipo di patrimonio. Pertanto, questo modello di azione, organizzazione e gestione del patrimonio deve essere realizzato, affinché la trasmissione avvenga nel modo più pulito possibile. Pertanto è importante che i requisiti siano perfettamente soddisfatti.
Come preparare un’eredità?
Un’eredità è l’ insieme dei beni, dei diritti e degli obblighi che vengono trasmessi da una persona all’altra o ad altre persone. Come abbiamo accennato, questa trasmissione avviene quando la persona proprietaria del patrimonio muore e lascia la sua eredità ai suoi cari. Ad esempio, il trasferimento può essere monetario, distribuendo i risparmi che il defunto aveva sul proprio conto bancario, ma può anche essere patrimoniale, poiché gli eredi ricevono una parte della casa, che potranno poi affittare o vendere per ottenere un pari importo. parti un vantaggio economico.
Allo stesso modo, esistono diversi tipi di eredità, come, ad esempio, quella che comprende un testamento, con il quale la persona defunta ha stabilito la distribuzione dei beni, dei diritti e degli obblighi tra i suoi cari ed è diviso in tre parti uguali.
Il primo è quello legittimo , cioè quello che viene ripartito equamente tra gli eredi, il secondo è il migliorativo, che è destinato ai discendenti, ma chi redige il testamento può distribuirlo come vuole tra loro , Possono anche lasciare i loro discendenti senza eredità o variare le percentuali. La terza è la libera disposizione che può essere lasciata in eredità come vuoi a chi vuoi.
Ora, nei casi in cui la persona non lascia testamento, tutto il patrimonio viene distribuito equamente tra figli, genitori e coniuge. Per questo motivo, se vuoi distribuirlo secondo i tuoi desideri, è meglio scrivere un testamento, che è un atto pubblico che viene firmato davanti a un notaio.
Per preparare la vostra eredità è necessario scrivere un testamento
Come abbiamo appena accennato, il testamento è un atto pubblico firmato davanti a un notaio – o meno – attraverso il quale una persona può determinare come vuole che siano distribuiti i suoi beni, diritti e obblighi non appena muore. Si tratta di una procedura abbastanza semplice da effettuare, oltre che economica, poiché, nonostante l’importanza di tale documento, solitamente non costa più di 80 euro. Infatti, facilita le procedure per gli eredi per rivendicare l’eredità, risparmiando tempo, denaro e grattacapi.
Inoltre, il testamento è un documento che può essere rifatto quante volte la persona desidera se cambia idea ad un certo momento. In questo senso, l’unico documento valido sarebbe l’ultimo che la persona ha scritto prima della sua morte.
Allo stesso modo, bisogna tenere presente, come abbiamo accennato prima, che una persona può ricevere un terzo dell’eredità come vuole, ma non tutta. Questo perché le leggi del nostro Paese vietano che una persona lasci più di un terzo del suo patrimonio a una persona che non fa parte della sua famiglia. Ora, ci sono diversi modi per scrivere un testamento quando si tratta di pianificazione patrimoniale.
Pianificazione successoria: il testamento olografico
Questo è il modo più economico e semplice per fare testamento, poiché deve essere scritto a mano dalla persona che vuole lasciare in eredità i propri beni. Inoltre, deve essere firmata dal testatore e può essere effettuata in qualsiasi momento. Per farlo basta essere maggiorenni ed è il modo migliore per mantenere segrete le tue ultime volontà.
Tuttavia, è possibile che la persona commetta errori o irregolarità nella formulazione, nella forma e nel contenuto, che possono essere considerati nulli e quindi totalmente invalidati . Tuttavia questo tipo di testamento può essere redatto anche sotto il consiglio di un avvocato per evitare di commettere errori. Adesso, in questo caso, non sarebbe più gratis, ma potrebbe costare intorno ai 40 euro.
Questo tipo di testamento presenta però anche altri inconvenienti, poiché, essendo redatto in segreto, potrebbe non essere ritrovato al momento opportuno oppure chi lo trova potrebbe distruggerlo per non essere leso da questo nuovo testamento. Allo stesso modo possono essere commessi anche falsificazioni, per cui occorre consegnarlo davanti a un notaio. In questo modo sarà sottoposto a tutti i tipi di perizie per garantirne l’autenticità, il che comporta alcune spese aggiuntive per gli eredi.
Pianificazione patrimoniale: il testamento aperto
Questo è il tipo di testamento che viene redatto più frequentemente, poiché deve essere redatto davanti a un notaio. Cioè, la persona che deve farlo esprime la sua ultima volontà e scrive il documento seguendo le sue istruzioni. Ovviamente, il notaio fa pagare i servizi di scrittura e consulenza , ma di solito non è troppo costoso. Si tratta di una procedura più costosa rispetto all’olografia, anche se il suo costo solitamente non supera gli 80 euro.
Questo tipo di testamento aperto nella pianificazione patrimoniale familiare ha il vantaggio che la persona dispone di uno specialista che ha il compito di esprimere nella stesura tutto ciò che l’interessato vuole lasciare in eredità i propri beni, diritti o obblighi, come e a chi.
Ciò significa che il testamento sarà redatto in modo corretto e soddisferà i requisiti fondamentali in termini di forma e contenuto . Ciò è fondamentale per evitare di commettere irregolarità che potrebbero dichiararlo nullo. In questo caso il testamento può essere redatto segretamente, tra il testatore e il notaio, e non necessita di alcun testimone.
Pianificazione successoria: il testamento chiuso
Un altro tipo di testamento che si può scrivere è quello chiuso, quindi se ti stai chiedendo come preparare un’eredità in maniera del tutto confidenziale, come nel caso di un testamento olografico, è un buon modo per farlo. Cioè, la persona che decide di lasciare in eredità il proprio patrimonio può decidere di non parlare dell’esistenza di detto testamento.
Questo viene conservato in busta chiusa e sigillata e poi registrato per evitare future falsificazioni . In questo caso solo il notaio ne conosce l’esistenza, quindi può rimanere in suo possesso se il testatore lo desidera. Tuttavia, possono scegliere un’altra persona di fiducia. Per quanto riguarda il costo, di solito questa procedura si aggira intorno agli 80€ al massimo, quindi non è neanche troppo costoso.
In breve, possiamo dire che la pianificazione patrimoniale è assolutamente essenziale per garantire che i tuoi cari siano protetti e che i tuoi desideri siano soddisfatti quando sarà il momento . Per questo motivo, in questo articolo, abbiamo spiegato le diverse modalità per preparare un’eredità in modo efficace, con i relativi vantaggi e svantaggi.
Quindi, ora hai in tuo possesso le conoscenze necessarie per prendere le giuste decisioni sui tuoi beni e su come desideri distribuirli. Ricorda che, pianificando in anticipo, puoi garantire sicurezza e tranquillità ai tuoi cari in un momento cruciale della loro vita, ti consigliamo quindi di rivolgerti ad un avvocato o un notaio specializzato in questo tipo di questioni.